Инвестиции в дорогие часы, вино и марки выгоднее, чем в акции и облигации. Но не для всех.
Хотя альтернативные активы приобретают все большую популярность у определенной группы инвесторов, эксперты предупреждают, что такие предметы коллекционирования нельзя считать абсолютно безрисковыми.
В сравнении с обычными инвестициями, страдающими в условиях низких процентных ставок, альтернативные активы, в том числе часы, хорошее вино и редкие марки, выросли в популярности.
Одним из инвестиционных вариантов являются швейцарские часы Bvlgari Daniel Roth с механизмом боя. Сегодня в мире существует только 30 экземпляров данной модели. Если вы готовы раскошелиться на 400 000 сингапурских долларов, то через год, по мнению менеджера инвестиционного фонда, ваш доход составит более 10%. Стоит обратить внимание и на производителей, которые имеют хороший потенциал. Зайдите на официальный интернет-магазин Casio и присмотритесь к моделям, которые в будущем могут подорожать.
Г-н Доминик Ку, партнер фирмы The Watch Fund объясняет, как работает его бизнес. «Мы предварительно выбираем часы и покупаем их. Затем, когда появляется инвестор, мы передаем часы в его распоряжение, и он владеет ими до тех пор, пока в один прекрасный день не появится покупатель и не приобретет часы. За каждую сделку Фонд получает плату».
К альтернативным активам также относятся коллекционные марки. Их количество весьма ограничено — только одна марка из 100 000 попадает в эту категорию. В июне этого года много шума наделала продажа редчайшей марки «Британской Гвианы» 1856 года. Единственный в мире экземпляр был продан на аукционе Сотбис за рекордную сумму $ 9,5 млн. (11,8 млн. $).
Если вы инвестируете через такого известного трейдера, как 158-летняя британская фирма Stanley Gibbons, то стоимость портфеля из 5-7 марок будет не менее $ 30 000. Начав свою деятельность в Азии с офисом в Гонконге в 2011 году и представительством в Сингапуре в 2013 году, сегодня фирма уверенно завоевывает Азию: ее азиатские активы составляют четверть всего бизнеса.
Для справки: фирма Stanley Gibbons находится в самом сердце Лондона. Начала торговать редкими марками в 1856 году. Сегодня Stanley Gibbons — это всемирно признанное имя и бренд, синоним качества и экспертизы. В 1914 году король Георг V удостоил фирму Королевским ордером. И сегодня представители Stanley Gibbons по праву гордятся наградой, продолжая сотрудничать с королевской семьей.
Г-н Марко Кастер, директор по инвестициям Stanley Gibbons, говорит, что фирма имеет различные показатели, демонстрирующие совокупные ежегодные темпы роста в диапазоне от 5 до 13 процентов, в зависимости от года. Он отмечает, что «самое интересное в инвестировании в редкие марки и монеты — это полное отсутствие корреляции с тем, что происходит в экономике. Так, в 2008 году, когда в значительной степени весь мир рухнул, три из четырех наших индексов, по данным Bloomberg, фактически выросли на 35 процентов».
Подобные альтернативные инвестиционные фирмы и структуры также могут помочь клиентам прекратить инвестиции или монетизировать их, продав от имени инвестора, или свести их с покупателями. Вышесказанное полностью справедливо и для инвестиций в вино.
Однако, по мнению экспертов, альтернативные инвестиции связаны с определенными рисками. Как правило, активы остаются в сфере интересов богатых частных клиентов и инвестиционных менеджеров-профессионалов. Некоторые управляющие фондами считают, что альтернативные активы должны составлять менее 5 процентов инвестиционного портфеля. С учетом фондов прямых инвестиций и хедж-фондов эта доля может быть увеличена до 15 процентов.
Г-н Джек Ван, партнер фирмы Lexico Advisory считает, что «некоторые активы подобного рода пригодны только для частных (банковских) клиентов и аккредитованных инвесторов. Что касается розничных клиентов, то им лучше воздержаться от этих классов активов, потому что у них не хватает опыта в полной мере оценить степень риска.
Вместо этого обычным розничным инвесторам лучше обратить внимание на биржевые инвестиционные фонды — фонды совместных инвестиций».
